¿En qué consisten las SOCIMI y cómo funcionan?
Actualizado: 8 sept
Si atendemos a los datos del Banco de España de 2020, en España existen un total de 90 SOCIMI. Pero, ¿sabes exactamente en qué consisten? Aunque tengan nombre de modelo de moto, la realidad es que no tienen nada que ver.
Se trata de un término que empezó a aparecer en España hace unos 8 años. En ese momento, solo existían un par de SOCIMI en España y sólo los expertos en el funcionamiento del mundo inmobiliario habían oído hablar de ellas.
A día de hoy, se trata de un término más extendido. Es por ello que, en el post de hoy, os contamos qué es una SOCIMI, para qué sirve y cuáles son sus ventajas. Además, os destacamos la influencia de las SOCIMI en el precio del alquiler de la vivienda. ¡Sigue leyendo y no te pierdas nada!
SOCIMI: definición y origen
La palabra SOCIMI corresponde a las siglas Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario y se han convertido en uno de los principales motores de la inversión inmobiliaria en la actualidad.
De esta manera, las SOCIMI son sociedades anónimas, con carácter mercantil, que deben contar con un capital social mínimo de 5 millones de euros y tendrán que cotizar en un mercado regulado, como puede ser una bolsa de valores. ¡De ahí que entre sus siglas se incluya el término “Cotizadas”! Esto es requisito indispensable para que una sociedad sea considerada una SOCIMI.
El objetivo de las SOCIMI es comprar, promocionar y rehabilitar activos urbanos, como pueden ser locales, pisos, oficinas o centro comerciales, para alquilarlos y para utilizarlos como forma de participación en el capital de otras SOCIMI. De forma clara, las SOCIMI compran una serie de inmuebles para después alquilarlos con un objetivo comercial o de negocios.
Este vehículo de inversión se origina en Estados Unidos, donde esta forma de inversión inmobiliaria se conoce como REIT (Real Estate Investment Trust). Nació en la década de los 60 y, pocos años después, se trasladó a Europa convirtiéndose en una manera de canalizar las inversiones inmobiliarias a través de sociedades que cotizaban en la bolsa de valores.
¿Para qué sirven las SOCIMI?
Con la definición clara, la pregunta es otra: ¿para qué sirven entonces estas sociedades? La respuesta es más sencilla de lo que parece. Las SOCIMI, como hemos adelantado anteriormente, tienen acciones cotizando en una bolsa de valores. Esto quiere decir que cualquier inversor interesado puede acceder a ellas y comprar acciones de las SOCIMI.
En este sentido, se logra que las inversiones en inmuebles (a gran escala, por supuesto) sean accesibles a los inversores minoristas y que, por tanto, tengan las mismas condiciones que los grandes inversores.
Las SOCIMI se convierten en una forma de democratizar las inversiones inmobiliarias, ofreciendo transparencia y liquidez a los futuros inversores.
Las 7 ventajas que ofrecen las SOCIMI
Por lo tanto, estas Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario van a contar con una serie de ventajas competitivas para el inversor. ¡A continuación te contamos los 7 beneficios más importantes!
1. Bonificación del 20% sobre las rentas generadas cuando más de la mitad del activo o el inmueble sean pisos en alquiler.
2. Obligación de inversión con contratos arrendaticios obligatorios a largo plazo.
3. Tributación especial con unos tipos tributarios muy reducidos.
4. Exención en el impuesto de Actos Jurídicos Documentados (AJD) en las operaciones de constitución de la sociedad, de ampliación de capital y de aportaciones no dinerarias.
5. Exención en los impuestos municipales y los impuestos de plusvalía.
6. Deducción del 6% por reinversión de plusvalías sobre el total de la cuota.
7. Tratamiento excelente de los socios. Si se trata de personas físicas, un 0%, y si son personas jurídicas, un 14%, aproximadamente.
Sin duda, es un producto de inversión inmobiliaria muy bien diseñado, sobre todo, tras las últimas reformas de la ley en España. La mayor ventaja que ofrece es su rentabilidad fiscal, ya que permite unos resultados más interesantes en la inversión.
No obstante, antes de optar por la inversión y la compra de acciones de alguna de las SOCIMI en España, debes conocer bien en qué manos se encuentra esa sociedad en el momento. ¡Ya existen 90 SOCIMI en España! Así que infórmate de las condiciones de inversión en cada una de ellas si decides dar tu gran paso como inversor en SOCIMI.
Las 7 ventajas que ofrecen las SOCIMI
Para terminar el post de hoy, vamos a resolver una de las polémicas más recientes que existen en torno a las SOCIMI. En numerosas noticias, hemos visto la misma pregunta: ¿es la subida de alquiler cosa de las SOCIMI en España? ¡Vamos a contestar a ello!
Como ya te imaginarás, en España, son más del 25% de las familias las que viven de alquiler. Los precios han aumentado hasta un 10% en 17 provincias españolas, provocando que buena parte de los hogares deban dedicar más del 40% de sus ingresos para pagar este alquiler.
Sin duda, es una preocupación muy grande en los tiempos que corren, pero, ¿qué implicación se dice que tienen las SOCIMI en todo esto?
La realidad es que solo un 4% de las viviendas en alquiler en España está en manos de las SOCIMI. Esto se traduce en que solo unas 114.000 viviendas están en poder de las 25 principales Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario en España.
Por lo tanto, es complicado que estas puedan influir de manera determinante en la subida del precio del alquiler.
Las principales causas del incremento de alquiler residen en aspectos como la dificultad de acceso a la financiación debido la precariedad laboral de un amplio segmento de la población, el alquiler vacacional, el aumento de la demanda o la movilidad necesaria de algunos trabajos, y otros motivos de los que hablaremos en otro post.
Así, la respuesta está clara: las SOCIMI podrían influir a muy pequeña escala en la subida de los precios de alquiler. ¡Esperamos haber resuelto todas tus dudas sobre estas sociedades tan particulares!
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